^
InstaForex

Акции форекс

Бездепозитный бонус $1500 – это отличная возможность начать торговлю на Форекс. С торговым бонусом $1500 вы сможете оценить непревзойденное качество исполнения ордеров в реальных торговых условиях без вложения своих средств и без риска. При получении бонуса эта сумма будет мгновенно зачислена на Ваш счет, и доступна для торговли. Подробнее...

$ $ $

Бонус до 115% при пополнении счёта! Подробнее...

 

Аналитика от ведущих мировых экспертных бюро Trading Central и Autochartist в удобном формате торговых индикаторов непосредственно в торговой платформе MT4. Подробнее...

$ $ $ 

Получай бонус 50% на каждое пополнение счёта независимо от размера депозита! Подробнее...

 

Вступайте в нашу группу

Лучшие условия для торговли на форекс у
RoboForex и FiboGroup
Минимальный спред и быстрота исполнения ордеров

Глава 7 – Мани менеджмент 

7.1 – Главное это выживания  

Наивысшим приоритетом для Вашего бизнеса всегда должна быть гарантия выживания, как на начальном периоде обучения, так и на протяжении всей дальнейшей карьеры.  

Единственный способ потерпеть неудачу является либо уход из бизнеса, либо вы будете вынуждены уйти из-за потери средств. Выживание должно включать два элемента:  

  1. Финансовое выживание - предотвращение слива счета в момент, который заставляет нас остановиться.  
  2. Личное выживание - поддержание страсти к торговле, и мотивация продолжать столько, сколько необходимо.  

Эта глава и следующая будет касаться финансового выживания. Личное выживание будет рассмотрено в главе 10, когда мы будем обсуждать психологию трейдинга. 

7.2 - Финансовое выживание  

Финансовое выживание имеет важное значение, и не только из-за денег. В конце концов, деньги можно восстановить из других источников. Финансовое выживание необходимо из-за того, какое воздействие будет иметь потеря средств на вашу психику. Как правило, мы становимся очень склонны к риску, после того как нашим финансам и нашему эго был нанесен удар. От этого будет очень трудно эффективно торговать на рынке, с тем, чтобы восстановить потери и двигаться к новым максимумам.  

Мы будем стремиться к финансовому выживанию через управление капиталом (оставшаяся часть главы 7) и через резервный план управления (глава 8).  

7.3 - Управление капиталом  

Чтобы развивать план по управлению капиталом, мы будем смотреть на финансовое выживание с точки зрения управления рисками. Какие риски могут возникнуть в результате торговли?  

1) Риск в одной сделке - одна убыточная сделка, которая снижает наш счет до уровня, когда мы вынуждены уйти.  

2) Риск в течение торговой сессии - риск в течение торговой сессии, который снижает наш счет до уровня, когда мы вынуждены уйти.  

3) Бизнес риск - последовательность торговых потерь в течение более длительного срока приводит к просадке до уровня, который заставит нас выйти.  

4) Увеличение размера риска - невозможность психологического управления увеличенным депозитом, что приводит к чрезмерной просадки.  

5) Риск от недостаточного дохода - неспособность поддерживать образ жизни из-за отсутствия доходов, вынуждает выводить средства и ведет к неспособности продолжать торговлю.  

Этими рисками можно управлять через четко определенные элементы управления внутри нашего торгового плана. 

Сейчас я покажу пример, а потом объясню. Как всегда, пропускайте все через себя и подстраивайте под себя.  

Вы обратите внимание, что мой уровень риска очень консервативный. Я больше сконцентрировался не на увеличении капитала, а на его сохранении во время учебного процесса. Поэтому риск всегда минимальный. 

Если у вас получается постоянно зарабатывать, то можно будет со временем увеличить процент риска или найти другой способ управления капиталом. Делайте, как считатайте нужным, но акцент всегда должен быть на сохранении капитала, а уж потом на его увеличении. 

Итак, пример: 

Риск в одной сделке: 

Размер позиции не должен превышать 1% вашего счета. 

Риск в течение торговой сессии: 

Ограничить дневные убытки 2%. 

Дневной стоп-лосс может быть максимум 3%. 

Бизнес риск: 

Я перестану торговать, когда мой счет «просядет» на 20%. 

Я сделаю паузу и еще раз проанализирую свой торговый план, сделки. Вернусь снова к демо торговле, пока стратегия не докажет, что она может приносить прибыль в этих условиях, счет будет пополнен из других источников. 

Увеличение размера риска: 

Все изменения будут проводиться только после прибыльного месяца. Менять размер можно, только если позволяет размер депозита, риск в сделке по-прежнему будет составлять 1%, прибыльная неделя должна подтвердить правильность принятого решения. Если за торговую сессию я получу максимально допустимый убыток, то я вернусь к первоначальным параметрам.  

Риск от недостаточного дохода: 

Я еще не могу позволить себе полностью перейти на заработок только от торговли, но я могу сделать так, что на основной работе перейду на пол ставки, а остальное время буду торговать. 

Плюс, доход моей жены и мой доход смогут покрыть жизненно необходимые расходы. 

Я не стану только трейдером до тех пор, пока не смогу регулярно зарабатывать в два раза больше, чем я зарабатываю на своей основной работе, так как я должен зарабатывать не только на жизнь, но и увеличивать свой депозит. 

Такой график позволяет мне торговать с 8 утра до 15:00, до работы, и еще 1 час вечером я буду посвящать подведению итогов. 

Пояснения 

Риск в одной сделке 

Вы должны быть уверены, что стоп-лосс в одной сделки не станет причиной потери всех денег. 

Управлять риском в сделке вы можете с помощью стоп-лосса, правильного выбора размера позиции, и помните, что риск в одной сделке не должен превышать 1%. 

Большинство трейдеров советуют изменять уровни между 1% и 5%, в среднем 2% риска, но я рекомендую 1% максимум. 2% по-моему слишком много во время обучения. Если у вас будет 5 убыточных сделок подряд, что вполне вероятно пока вы учитесь, вы можете потерять 10% своего капитала. Я думаю, что это большой убыток для начинающих трейдеров, которые должны научиться доверять своей стратегии. 

Вы можете экспериментировать и увеличивать риск, но только после того как научитесь постоянно зарабатывать. Сейчас ваш риск в одной сделке должен быть 1%. 

Внимание, если вы открываете сделку 2 лотами, то каждый должен быть максимум 0.5% от вашего депозита. 

Ни при каких обстоятельствах не позволяйте цене уйти дальше стоп-лосса. Если цена дошла до стопа, значит либо вы неправильно интерпретировали рынок, либо неудачно было выбрано время входа. В любом случае, нужно закрыть сделку. 

Предупреждение: 

Если вы ставите стоп-лосс это еще не гарантия, что брокер закроет вас именно по этой цене. 

Когда наступает всеобщая паника (4 Мая 2010) может быть проскальзывание. Очень много трейдеров потеряли свои деньги в тот день, нужно принять тот факт, что на рынке всегда присутствует риск. Поэтому торговать нужно только на те деньги, которые вы готовы потерять. 1% риска сможет защитить вас от таких непредвиденных ситуация на рынке. 

Управление капиталом в течение торговой сессии 

Необходимо быть уверенным, что убыток в течении торговой сессии не сможет стать угрозой для бизнеса. 

1% в сделке сможет уменьшить просадку, но он не сможет застраховать нас от личных ошибок, таких как чрезмерная торговля, торговля в отместку, нежелание принять убыток, желание любой ценой заработать в течение торговой сессии. Как правило, большая просадка это результат негативных психологических факторов. Попытки вывести торговую сессию в плюс приведут только к еще худшим последствиям, так как наша способность анализировать рынок будет затуманена, так как все наши действия и решения будут проходить через призму страха получить убыток. 

Я рекомендую брать тайм аут после того, как ваша просадка составит 2% за сессию. 

Это небольшая цифра, но если вы получили 2 убытка подряд, то это может быть хорошим предупреждением, что вы не чувствуете рынок или существуют какие-то отвлекающие факторы, которые мешают вам следовать плану. Сделайте перерыв, посмотрите еще раз на графики. 

Продолжайте, только если вы убедились, что все сделки были по правилам, если же вы нашли ошибки, то вы должны быть в состоянии их исправить. 

Обратите внимание, что 2% просадка это необязательно 2 стоп-лосса. Вполне возможно, что убыточных сделок будет 2,3,4,5 или даже больше. 

Я рекомендую при просадке 3% за сессию прекратить торговать. 

Явно что-то не так, уходите. Позднее вы сможете посмотреть, вы сохраните депозит, чтобы торговать завтра. 

2%, 3% это конечно рекомендации. Я понимаю, что каждому свое и вам может быть комфортнее с другими параметрами. Если хотите увеличить, делайте это только, если вы постоянно получаете прибыль. Но, все равно, после 3% возьмите тайм аут, после 5% остановитесь. Пусть пройдет время. 

Не позволяйте, чтобы вся прибыль, которую вы заработали в течение сессии ушла. Можно использовать трейлинг стоп. 

Дополнительным инструментом мани менеджмента, который я не пользуюсь, но вы, может быть, захотите воспользоваться, является сессионная цель. Может быть есть какой-то процент, который вы с радостью заберете и пойдете отдыхать перед следующей сессией. 

Вместо того, чтобы каждый раз высчитывать проценты, я рекомендую использовать фиксированную сумму риска в каждой сделке. Каждый выходной посмотрите на баланс счета и определите сумму, которой вы будете рисковать в одной сделке (1%), в течении сессии (2%) и сессионный стоп (3%). 

Например, ваш баланс 20 000$, получается 1% - 200$, 2% - 400$, 3% - 600$.

Управление капиталом в бизнесе 

Необходимо принять меры и знать, когда остановиться, когда наступит критическая просадка для депозита. 

Я рекомендую перестать торговать при просадке в 20%. Явно что-то не так. Если вас не устраивает эта цифра, 30% это уже критический предел. После этой суммы будет очень сложно вернуть убытки. 

При такой просадке нужно пересмотреть все, а также перейти на демо торговлю, пока вы не найдете проблему.  

Новичкам я посоветую не начинать торговать, пока они не пополнять счет из других источников. 

Постепенный подход к увеличению размера 

Размер можно увеличивать только согласно правилам риска. 

С увеличением количества или размера контактов, вы увидите, что вам будет все сложнее и сложнее в психологическом плане. Это станет источником страха и будет влиять на ваши результаты торговли. Поэтому нужно применять постепенный подход к увеличению размера. 

Любое увеличение должно быть сначала обосновано. Я предпочитаю неделю прибыльной торговли.  

Если вы достигли риска за сессию, вам нужно вернуться к предыдущему размеру позиции.  

Доход, чтобы жить 

Невозможно сказать, когда вы сможете постоянно делать прибыль, это все очень индивидуально, поэтому нужно убедиться, что у вас есть достаточно времени и денег, чтобы дойти до цели. 

В книжках написано, что нужно иметь столько денег, чтобы хватило на жизнь в течении 12 месяцев. Это ерунда, а что если вы сможете зарабатывать только через 13 месяцев или 2 года? 

Нужно иметь достаточно финансов, чтобы достичь цель. Причем, вы не должны снимать деньги с торгового счета, так как это ставит вашу торговлю под удар. 

Гораздо умнее сделать так, чтобы вы могли продолжать жить без доходов от трейдинга. Если у вас есть дополнительные источники доходов, такие как зарплата супруги или супруга, инвестиции, другой бизнес, тогда вы можете спокойно становится трейдером с полной занятостью, и оттачивать свои умения. 

Если у вас нет дополнительного источника доходов, а трейдинг еще не приносит прибыль, вы не сможете стать трейдером с полной занятостью, тогда вот, что вам нужно делать: 

- продолжать работать, чтобы кормить семью 

- определите, как вы будете совмещать работу и торговлю. Конечно, легко говорить, а сделать труднее, но это возможно. Вы можете посвящать торговле 2-3 часа в день, торговать на дневных графиках, или торговать, например, только в начале сессии. Рынок открыт 24 часа в сутки, так что вы сможете подобрать подходящее время. 

Моя стратегия потребует от вас 1-2 в день. 

Дополнительные факторы – Старшие временные интервалы/Разные рынки

При торговле на старших временных интервалах у трейдеров обычно может быть открыто одновременно несколько сделок. Это риск, с которым я, например, не сталкиваюсь, потому что торгую не на больших временных интервалах – риск совокупных позиций. Неожиданные новости на рынке могут привести к срабатыванию стопа по всем позициям. Риск по совокупным позициям не должен превышать 3%. Но это не значит, что вы можете брать только 3 сделки, можно рисковать в одной сделке 0.5%, или рассматривать вариант открытия дополнительных позиций после того, как основные были перемещены в безубыток, так как по этим сделкам риска уже нет. 

Еще обратите внимание на то, чтобы открытые позиции не были на коррелирующих рынках. 

Покупка на паре GBP/USD и покупка на паре EUR/USD, риск в каждой сделке 1%, на самом деле вы продаете доллар с риском 2%, ввиду корреляции этих пар. Лучше избегать корреляции, если вы не уверены в условиях.    

Также определитесь с тем, что вы называете своей торговой сессией, для меня это торговый день. Для долгосрочников это будет по другому, так как их сделки будут часто длится дольше, чем 1 день. Сессия может длиться и неделю, поэтому вам стоит определиться с этим вопросом. 

Мани менеджмент – подводим итоги 

Несколько заключительных моментов… 

Есть большая разница между сессионным стопом в 3% и последним стопом 20%. Вы можете захотеть ввести промежуточные уровни, такие, например, как стоп за неделю или месяц. У меня таких уровней нет, потому что я хорошо понимаю, когда что-то идет не так и начинаю анализировать ситуацию. 

И самое важное… Знаю, что у многих из вас не будет достаточно денег, чтобы зарабатывать достаточно и при этом рисковать всего 1%. Если это ваша ситуация, то вместо того, чтобы увеличивать риск, я рекомендую вам продолжать торговать на демо, до тех пор, пока вы не накопите достаточно денег или не найдете рынок, на котором будет допустим такой уровень риска. 

Например, для трейдеров рынка Форекс есть смысл рассмотреть мини лоты или даже микро. 

Если вы усложняете мани менеджмент, это может стать для вас настоящей проблемой. Я предпочитаю простоту. Советую избегать математических моделей, старайтесь придерживаться простоты. 

Ваша цель не рост капитала, а его защита, в первую очередь, в то время, когда вы учитесь. Поэтому пусть все будет просто и безопасно. Придерживайтесь небольшого процента риска. 

Когда вы достигните постоянного профита, вы сможете увеличить риск, но все равно, сначала все проверьте. Можно потом будет поискать другие модели управления капиталом, но я все равно за простоту.